[특징주] “현대해상, 예견된 3분기 부진…내년 개선 사이클 주목해야”
[특징주] “현대해상, 예견된 3분기 부진…내년 개선 사이클 주목해야”
  • 정우교 기자
  • 승인 2019.11.14 10:31
  • 댓글 0
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현대차증권 “투자의견 BUY, 목표주가 3만7000원”

(시사오늘, 시사ON, 시사온=정우교 기자)

최근 3개월간 현대해상 주가변동 현황 ⓒ네이버 금융 캡쳐
최근 3개월간 현대해상 주가변동 현황 ⓒ네이버 금융 캡쳐

현대해상이 이번 3분기 다소 부진한 실적을 기록했다. 

14일 현대해상은 전거래일보다 50원 하락한 2만7500원에 장 시작해 오전 10시 25분 현재 전일대비 100원(0.36%) 떨어진 2만7450원에 거래되고 있다. 

김진상 현대차증권 연구원은 "현대해상은 이번 3분기 순이익 723억원으로, 컨센서스 762억원을 하회했다"고 말했다. 

김 연구원은 "업계 전반적인 자보손해율 상승이 여전히 부담"이라면서도 "3분기 장기위험손해율과 사업비율은 전분기대비 각각 0.8%p, 0.1%p 소폭 개선됐다"고 전했다.

또한 "투자이익률은 채권매각이익에 힘입어 4.1%로 상승했다"면서 "4분기는 계절적 요인으로 손해율 약세가 지속될 것"이라고 전망했다. 

하지만 "내년에는 변동폭이 커 손익의 가장 중요한 손익변수인 자보손해율이 개선된다"면서 "이에, 위험손해율도 소폭 개선이 가능하고 사업비율은 보합수준이 예상된다"고 했다. 

이와 함께 "내년에는 요율인상 효과가 가시화되면서 뚜렷한 실적개선을 보일 전망"이라며 "손보사 중 손해율 개선폭이 가장 클 전망"이라고 봤다. 그러면서 "현대해상에 대한 투자의견을 BUY로, 목표주가를 3만7000원으로 제시한다"고 덧붙였다.

담당업무 : 증권·보험·카드등 제2금융권을 담당합니다.
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