현대차증권 “투자의견 BUY, 목표주가 5만2000원”
[시사오늘·시사ON·시사온=정우교 기자]
KB금융의 2분기 실적이 컨센서스를 상회할 것이라는 전망이 나왔다.
19일 KB금융은 전거래일보다 900원 오른 3만6150원에 장 시작해 오전 9시 17분 현재 전일대비 100원(0.28%) 하락한 3만5150원에 거래되고 있다.
김진상 현대차증권 연구원은 "KB금융의 2분기 NIM과 대출성장률은 각각 -4bps, +3.0% QoQ로 당초 예상보다 견조하다"면서 "(이에) 순이자이익도 전분기대비 소폭 증가해 분기 순이익은 8599억원으로, 컨센서스 8237억원을 상회할 것"이라고 추정했다.
김 연구원은 "코로나 영향에 대비해 2분기 기업여신에 대해 선제적인 충당금 적립이 있으나, 규모는 크지 않겠다"면서 "이를 제외한 경상적인 대손비용 및 건전성 지표는 안정적일 전망"이라고 봤다.
또한 "코로나19 사태에도 불구, KB금융의 핵심이익은 양호하게 보존되고 있어 긍정적"이라며 "특히 다행대비 상대적으로 높은 가계여신, 높은 비은행 기여도, 충실한 자본력이 코로나에 따른 경기악화 시 버팀목 역할을 기대하게 만든다"고 전했다.
이와 함께 "2분기 높은 성장은 기업대출이 견인하겠다"면서 "하반기에는 일부 가수요가 소멸되면서 성장이 둔화되겠으나, 올 연간 대출성장은 8%대에 이를 것"이라고 전망했다.
아울러 "KB금융에 대한 투자의견을 BUY, 목표주가를 5만2000원으로 제시한다"고 덧붙였다.
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좌우명 : 우공이산(愚公移山)
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