[시사오늘·시사ON·시사온=정우교 기자]

KB금융이 지난 18일 2분기 실적을 발표한 가운데, 양호한 건전성과 수수료이익이 이번 실적을 견인했다는 분석이 나왔다. 

19일 KB금융은 전거래일보다 450원 상승한 4만5450원에 장 시작해 오전 9시 42분 현재 전일대비 350원 상승한 4만5350원에 거래되고 있다. 

백두산 한국투자증권 연구원은 "KB금융 2분기 지배순이익은 9911억원으로, 컨센서스 9281억원을 7% 상회했다"면서 "판관비 지출이 많았음에도, KB손보 순이익이 909억원으로 예상보다 양호하고 일부 일회성 이익들이 추가 반영된 덕분"이라고 설명했다. 

백 연구원은 "은행 NIM은 1.70%로 전분기 대비 1bp 하락했다"면서 "상반기 진행됐던 시장금리 하락과 전세자금대출 등 저마진 자산 위주의 성장 영향"이라고 말했다. 

그는 "한국은행 기준금리 인하 전후의 추가적인 시장금리 하락과 예대율 하락을 고려해봤을때, 하반기 NIM이 추가적으로 2bp 하락한 이후 안정화될 것"이라고 내다봤다. 

이어 "그룹 순수수료수익의 경우, 증권·은행신탁 부문 호조에 힘입어 5851억원을 기록하며 전분기대비 6% 증가했다"고 설명했다. 

그러면서 "KB금융에 대한 투자의견은 BUY며, 목표주가는 6만7000원을 유지한다"고 덧붙였다.